Принят Верховным Советом
Приднестровской Молдавской Республики 6 июня 2018 года
Статья 1. Внести в Закон Приднестровской Молдавской Республики от 6 апреля 2009 года № 704-З-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (САЗ 09-15) с изменениями и дополнениями, внесенными законами Приднестровской Молдавской Республики от 10 декабря 2010 года № 256-ЗИД-IV (САЗ 10-49); от 9 августа 2012 года № 168-ЗИД-V (САЗ 12-33); от 14 июля 2017 года № 213-ЗИ-VI (САЗ 17-29); от 24 ноября 2017 года № 329-ЗИ-VI (САЗ 17-48), следующие изменения и дополнение.
1. Подпункт е-1) статьи 3 изложить в следующей редакции:
«е-1) организация внутреннего контроля – совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил внутреннего контроля, назначение должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил».
2. В подпункте е-2) статьи 3 слова «и программ его осуществления» исключить.
3. В подпункте е-3) статьи 3 слова «физическое или юридическое лицо» заменить словами «физическое лицо, юридическое лицо (в том числе филиал или представительство юридического лица)».
4. В подпункте и) статьи 3 цифровые обозначения «203-1, 203-2, 204, 206, 209, 273 – 278-2» заменить цифровыми обозначениями «203-1–203-5, 204, 206, 209, 273, 274, 275».
5. Подпункт в) статьи 4 изложить в следующей редакции:
«в) запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов, представителей клиентов, о приостановлении операций, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости предоставления клиентами, представителями клиентов документов по основаниям, предусмотренным настоящим Законом».
6. Подпункт а) статьи 5 изложить в следующей редакции:
«а) банки и иные кредитные организации, за исключением центрального банка (далее – кредитные организации)».
7. Подпункт г) статьи 5 изложить в следующей редакции:
«г) организации почтовой связи, осуществляющие переводы денежных средств по поручению клиента».
8. Подпункт 4) подпункта в) пункта 1 статьи 6 изложить в следующей редакции:
«4) зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает 3 (трех) месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, в случае если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия».
9. В подпункте 1) подпункта г) пункта 1 статьи 6 слова «ценных бумаг» с последующей запятой исключить.
10. Пункт 2 статьи 6 изложить в следующей редакции:
«2. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит государственному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 100 000 (сто тысяч) РУ МЗП либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной в рублях 100 000 (ста тысячам) РУ МЗП, или превышает ее».
11. Часть вторую пункта 2-1 статьи 6 изложить в следующей редакции:
«Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством Приднестровской Молдавской Республики. При этом сведения об организациях и лицах, включенных в указанный перечень (исключенных из перечня), подлежат размещению в глобальной сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа и опубликованию в периодических изданиях, определенных Правительством Приднестровской Молдавской Республики».
12. По тексту пункта 2-2 статьи 6 слова «указанных в подпункте и) статьи 3 настоящего Закона» заменить словами «предусмотренных статьями 203, 203-1–203-5, 204, 206, 209, 273–278-2, 356 Уголовного кодекса Приднестровской Молдавской Республики».
13. По тексту пункта 2-3 статьи 6 слова «указанных в подпункте и) статьи 3 настоящего Закона» заменить словами «предусмотренных статьями 203, 203-1–203-5, 204, 206, 209, 273–278-2, 356 Уголовного кодекса Приднестровской Молдавской Республики».
14. Статью 7 изложить в следующей редакции:
«Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
а) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, когда идентификация не проводится, установив следующие сведения:
1) в отношении физических лиц – фамилию, имя, отчество (если оно содержится в документе, удостоверяющем личность), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, дату рождения, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, номер налогоплательщика (в случае его наличия), а в отношении физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность, также регистрационный номер и место государственной регистрации.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, устанавливают сведения в объеме, имеющемся в документе, удостоверяющем личность и предоставленном для идентификации;
2) в отношении юридических лиц – наименование, регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения постоянно действующего исполнительного органа юридического лица; в случае наличия – фискальный код (номер налогоплательщика в стране регистрации);
б) при приеме на обслуживание и при обслуживании клиентов – юридических лиц получать информацию о предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
в) обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях не реже 1 (одного) раза в год;
г) предоставлять в уполномоченный орган по его письменному запросу информацию, указанную в подпункте д) настоящего пункта, копии документов, подтверждающие основания совершения операций с денежными средствами или иным имуществом как в отношении операций, подлежащих государственному контролю, так и в отношении операций, указанных в пункте 4 настоящей статьи.
Порядок направления уполномоченным органом запросов, а также объем, характер и порядок предоставления указанной в настоящем подпункте информации и копий документов определяются нормативным правовым актом уполномоченного органа;
д) по операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащей государственному контролю, документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем ее совершения, следующие сведения:
1) вид операции и основания ее совершения;
2) дата совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумма, на которую она совершена;
3) сведения, предусмотренные подпунктом а) настоящего пункта в отношении следующих физических и (или) юридических лиц:
а) лицо, совершающее операцию с денежными средствами или иным имуществом;
б) лицо, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом;
в) представитель лица, поверенный, агент, комиссионер, доверительный управляющий, совершающий операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, внутреннем документе организации, законе либо акте уполномоченного на то органа государственной власти или местного самоуправления;
г) получатель и (или) его представитель по операции с денежными средствами или иным имуществом, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции;
д) выгодоприобретатель по операции с денежными средствами или иным имуществом.
2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать от клиента, представителя клиента, а клиент, представитель клиента обязан предоставить документы и сведения, необходимые для выполнения указанными организациями требований настоящего Закона.
3. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разработать и согласовать правила внутреннего контроля, назначить должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил внутреннего контроля, а также предпринять иные внутренние организационные меры в указанных целях.
Правила внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, должны включать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности этой организации.
При разработке правил внутреннего контроля должны быть учтены требования, утвержденные нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Правила внутреннего контроля утверждаются и подлежат согласованию с уполномоченным органом в порядке, установленном его нормативным правовым актом.
Квалификационные требования к должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиентов, установлению и идентификации выгодоприобретателей определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым уполномоченным органом. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Организацию обучающих мероприятий для должностных лиц, ответственных за соблюдение в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, осуществляет уполномоченный орган в порядке, установленном его нормативным правовым актом.
4. В случае если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, эта организация не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Закона.
5. Организации, представляющие соответствующую информацию в уполномоченный орган, а также их работники не вправе информировать об этом клиентов или иных лиц.
6. Сведения, указанные в настоящей статье, и сведения, установленные в процессе идентификации физических и юридических лиц, подлежат хранению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, не менее 5 (пяти) лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.
7. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе не проводить повторную идентификацию клиента, представителя клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если клиент, представитель клиента, выгодоприобретатель уже были идентифицированы данной организацией в соответствии с настоящей статьей и к сведениям об этом клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме».
15. В статье 7-1 слова «в соответствии с пунктом 5 статьи 7 настоящего Закона» заменить словами «в соответствии с пунктом 6 статьи 7 настоящего Закона».
16. В пункте 1 статьи 8 слова «Идентификация клиента, представителя клиента – физического лица и (или) выгодоприобретателя» заменить словами «Идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, установление и идентификация выгодоприобретателя».
17. В пункте 3 статьи 8 слова «Идентификация клиента – физического лица, представителя клиента» заменить словами «Идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, установление и идентификация выгодоприобретателя».
18. Пункт 1 статьи 9 изложить в следующей редакции:
«1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации правил внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер.
Основаниями документального фиксирования информации являются:
а) запутанный или необычный характер операции или сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
б) несоответствие операции или сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
в) выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур государственного контроля, предусмотренных настоящим Законом;
г) отказ клиента от совершения операции или сделки, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция или сделка осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
д) иные обстоятельства, дающие основания полагать, что операции или сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
19. Статью 10 изложить в следующей редакции:
«Статья 10. Ограничения, устанавливаемые в целях осуществления деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
1. Кредитным организациям запрещается:
а) открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;
б) открывать счета (вклады) физическим и юридическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.
Предусмотренный настоящим подпунктом запрет не применяется в случае открытия банковского счета (вклада) физическому лицу, если ранее данное физическое лицо было идентифицировано кредитной организацией при его личном присутствии либо при личном присутствии его представителя и находится на обслуживании в кредитной организации, в которой открывается счет (вклад), а также в отношении него с учетом периодичности, установленной подпунктом в) пункта 1 статьи 7 настоящего Закона, обновляется информация, за исключением случаев возникновения у кредитной организации в отношении данного клиента или его представителя либо в отношении операций с денежными средствами данного клиента подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
в) устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;
г) заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента, в случаях, установленных настоящим Законом.
2. Кредитные организации вправе:
а) отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений в том, что целью заключения такого договора является совершение операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
б) расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года 2 (двух) и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки) на основании пункта 4 настоящей статьи.
3. Кредитные организации обязаны предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.
4. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Закона, а также в случае если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 4 настоящей статьи, в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном уполномоченным органом.
6. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения договоров банковского счета (вклада), расторжения договоров с клиентами по инициативе кредитной организации, выполнения распоряжений клиентов о совершении операций по основаниям, указанным в настоящей статье, в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном уполномоченным органом.
7. Уполномоченный орган направляет информацию, представленную организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с пунктами 5 и 6 настоящей статьи, кредитным организациям в порядке и сроки, установленные уполномоченным органом.
Информация направляется уполномоченным органом в объеме следующих сведений:
а) в отношении физических лиц – фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения;
б) в отношении юридических лиц – наименование, место государственной регистрации.
Кредитные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также при принятии решений в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи.
8. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на 5 (пять) рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, и не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, представляют информацию о них в уполномоченный орган, в случае если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2-1 статьи 6 настоящего Закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организаций или лица, либо физическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организаций или лица.
При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, решения уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании статьи 12 настоящего Закона организации, указанные в части первой настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.
9. Приостановление операций в соответствии с пунктом 8 настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи, а также отказ кредитной организации от заключения договора банковского счета (вклада) или его расторжение в одностороннем порядке по основаниям, предусмотренным пунктом 2 настоящей статьи, не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров».
20. В подпункте д) пункта 1 статьи 11 слова «обеспечение их деятельности или управления ими» исключить.
21. Пункт 2 статьи 11 изложить в следующей редакции:
«2. При наличии у адвоката, нотариуса, лица, осуществляющего деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, любых оснований полагать, что операции или сделки, указанные в пункте 1 настоящей статьи, осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, они обязаны передать информацию об указанной операции или сделке в уполномоченный орган не позднее 3 (трех) рабочих дней, следующих за днем выявления такой операции или сделки.
Адвокат и нотариус передают информацию об операции или сделке в уполномоченный орган как самостоятельно, так и через соответственно Коллегию адвокатов и Республиканскую нотариальную палату при наличии у этих органов соглашения о взаимодействии с уполномоченным органом».
22. Пункт 5 статьи 11 изложить в следующей редакции:
«5. Предоставление адвокатами, нотариусами информации в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи не является нарушением адвокатской тайны и тайны совершения нотариальных действий соответственно».
23. Подпункт к) пункта 2 статьи 12 изложить в следующей редакции:
«к) при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные или налоговые органы в соответствии с их компетенцией, а также представляет соответствующую информацию по запросам правоохранительных органов в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики».
24. Пункт 3-1 статьи 12 изложить в следующей редакции:
«3-1. Уполномоченный орган выносит решение о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом, информация о которой направлена в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 8 статьи 10 настоящего Закона на срок до 30 (тридцати) суток, в случае если информация, полученная им по результатам предварительной проверки, признана им обоснованной.
По решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Законом порядке сведения об их причастности к террористической или экстремистской деятельности, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с действующим законодательством Приднестровской Молдавской Республики».
25. Статью 13 изложить в следующей редакции:
«Статья 13. Предоставление информации и документов
1. Порядок предоставления организациями, указанными в статье 5 настоящего Закона, адвокатами, нотариусами и лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги, информации в уполномоченный орган устанавливается уполномоченным органом.
2. Органы государственной власти Приднестровской Молдавской Республики, организации, созданные Приднестровской Молдавской Республикой на основании законодательных актов Приднестровской Молдавской Республики, организации, созданные для выполнения задач органов государственной власти Приднестровской Молдавской Республики и управления, органы местного самоуправления предоставляют уполномоченному органу на безвозмездной основе информацию и документы, необходимые для осуществления его функций (за исключением информации о частной жизни граждан), в порядке, установленном Правительством Приднестровской Молдавской Республики.
3. Исполнительные органы государственной власти в пределах своей компетенции и в порядке, определяемом Правительством Приднестровской Молдавской Республики, предоставляют организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.
4. Предоставление по запросу уполномоченному органу информации и документов органами и организациями, указанными в пункте 2 настоящей статьи, не является нарушением служебной, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств), а также законодательства Приднестровской Молдавской Республики в области персональных данных.
5. Предоставление организациями, осуществляющими операции с денежным средствами или иным имуществом, лицами, осуществляющими деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, информации и документов в уполномоченный орган в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Законом, не является нарушением служебной, банковской, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств), а также законодательства Приднестровской Молдавской Республики в области персональных данных.
6. Положения настоящей статьи не распространяются на информацию и документы, которые в соответствии с настоящим Законом не вправе запрашиваться уполномоченным органом у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, либо должны быть предоставлены этими организациями непосредственно в уполномоченный орган».
26. В пункте 1 статьи 18 слова «за исключением пункта 3 статьи 7 настоящего Закона» заменить словами «за исключением пункта 4 статьи 7 настоящего Закона».
27. Пункт 2 статьи 18 дополнить частью второй следующего содержания:
«К кредитным организациям, нарушившим настоящий Закон, применяются меры, предусмотренные Законом Приднестровской Молдавской Республики «О центральном банке Приднестровской Молдавской Республики».
Статья 2. Настоящий Закон вступает в силу по истечении 3 (трех) месяцев после дня официального опубликования.
Президент
Приднестровской
Молдавской Республики В. Н. КРАСНОСЕЛЬСКИЙ
г. Тирасполь
25 июня 2018 г.
№ 177-ЗИД-VI
скачать:
